Дашборды для комплексного финансового анализа в банке
Создание инструмента для визуализации данных о депозитах, кредитном портфеле и динамике привлечения клиентов.
Дашборды должны позволить анализировать финансовые показатели, выявлять проблемные зоны и оптимизировать стратегию управления активами.
Дашборды должны позволить анализировать финансовые показатели, выявлять проблемные зоны и оптимизировать стратегию управления активами.
Запрос
Ведущий коммерческий банк Казахстана
Клиент
Проблемы заказчика в анализе
финансовых показателей банка
Медленная подготовка аналитики
Неоптимальное управление кредитным портфелем
Сложности с привлечением и удержанием клиентов
Разрозненные данные и сложность анализа
- Длительная подготовка отчётов по динамике вкладов и кредитов.
- Недостаточная детализация структуры вкладов, что мешает принятию решений.
- Отсутствие единой системы для анализа депозитов и кредитного портфеля.
- Трудности со сверкой данных между подразделениями из-за разных источников информации.
- Неполное понимание сезонных трендов по вкладам и кредитам.
- Низкая активность определённых демографических групп.
- Трудности с разработкой таргетированных маркетинговых стратегий
- Ухудшение качества кредитного портфеля, недостаточное понимание структуры и рисков.
- Отсутствие детального анализа задолженности и долговой нагрузки клиентов.
Мы разработали BI-дашборды в Power BI, которые автоматизируют анализ финансовых показателей, интегрируются с Excel, 1C и облачными системами, упрощая контроль вкладов, кредитного портфеля и рисков займов.
Они позволяют отслеживать структуру депозитов в режиме реального времени и принимать стратегические решения на основе данных.
Решение: дашборды для
финансовой аналитики
Анализ финансовых показателей банка по филиалам
объём депозитов, кредитный портфель, задолженность
Динамику основных финансовых метрик:
Долю разных категорий кредитов и вкладов в общем портфеле банка
Сравнительный анализ изменений по периодам
дать руководству полную картину финансовых показателей для стратегического планирования.
Цель:
Что показывает:
Анализ финансовых показателей банка по филиалам
объём депозитов, кредитный портфель, задолженность
Динамику основных финансовых метрик:
Долю разных категорий кредитов и вкладов в общем портфеле банка
Сравнительный анализ изменений по периодам
дать руководству полную картину финансовых показателей для стратегического планирования.
Цель:
Что показывает:
Анализ депозитов и вкладов клиентов банка
Распределение вкладов по возрастным группам, регионам и валютам
Динамику вкладов физических и юридических лиц
Тенденции роста и снижения депозитов в разрезе филиалов
оптимизировать стратегии привлечения вкладчиков и выявить факторы, влияющие на динамику депозитов.
Цель:
Что показывает:
Анализ кредитного портфеля банка
Структуру кредитного портфеля по регионам, типам клиентов и видам кредитов
Динамику привлечения новых заёмщиков
Долговую нагрузку клиентов и риск задолженности
улучшить управление кредитными рисками, увеличить эффективность работы с клиентами.
Цель:
Что показывает:
Анализ кредитного портфеля банка
Структуру кредитного портфеля по регионам, типам клиентов и видам кредитов
Динамику привлечения новых заёмщиков
Долговую нагрузку клиентов и риск задолженности
улучшить управление кредитными рисками, увеличить эффективность работы с клиентами.
Цель:
Что показывает:
Анализ финансовых показателей банка по филиалам
объём депозитов, кредитный портфель, задолженность
Динамику основных финансовых метрик:
Долю разных категорий кредитов и вкладов в общем портфеле банка
Сравнительный анализ изменений по периодам
дать руководству полную картину финансовых показателей для стратегического планирования.
Цель:
Что показывает:
Анализ депозитов и вкладов клиентов банка
Распределение вкладов по возрастным группам, регионам и валютам
Динамику вкладов физических и юридических лиц
Тенденции роста и снижения депозитов в разрезе филиалов
оптимизировать стратегии привлечения вкладчиков и выявить факторы, влияющие на динамику депозитов.
Цель:
Что показывает:
Анализ кредитного портфеля банка
Структуру кредитного портфеля по регионам, типам клиентов и видам кредитов
Динамику привлечения новых заёмщиков
Долговую нагрузку клиентов и риск задолженности
улучшить управление кредитными рисками, увеличить эффективность работы с клиентами.
Цель:
Что показывает:
Дашборды позволяют банку
- Сократить время на формирование отчётов на 60%.
- Объединить данные из разных источников (Excel, 1C, облачные системы).
Автоматизировать подготовку аналитики
Контролировать динамику вкладов и кредитов
- Анализировать распределение депозитов по регионам, возрастным группам, валютам.
- Отслеживать приток и отток вкладчиков в режиме реального времени.
- Понимать сезонные тренды и активность клиентов по возрасту, полу, регионам.
- Разрабатывать таргетированные маркетинговые предложения.
Улучшать клиентскую стратегию
Оптимизировать кредитный портфель и управление рисками
- Оценивать структуру кредитов, выявлять проблемные зоны и снижать риски.
- Анализировать долговую нагрузку клиентов и разрабатывать эффективные стратегии работы с задолженностью.
Прозрачный контроль динамики вкладов и кредитного портфеля
Сокращение времени на подготовку аналитики на 60%
Уменьшение кредитных рисков за счёт детализированного анализа
Результаты внедрения дашбордов
в банковском секторе
Рост эффективности привлечения клиентов благодаря таргетированному анализу
Вывод
Внедрение BI-дашбордов позволило банку вывести финансовую аналитику на новый уровень. Теперь руководство может быстро получать полную картину по депозитам, кредитам и клиентам, оперативно принимать решения и снижать финансовые риски.
вашей компании тоже нужна BI-аналитика для улучшения процессов?
Мы всегда готовы помочь!